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企業管理

財務公司內控建設之“功守道”

作者: 張幗     時間: 2020-04-14     點擊: 查詢中    分享到:

財務公司作為陜煤集團金融服務平臺,始終將服務集團需求放在首位,建立了一套既滿足集團的統一管理又滿足作為非銀行金融機構監管要求的內控管理體系,有力支持了集團企業的發展壯大。公司內控建設的“功守道”大大提高了經營管理水平和風險防范能力,為高質量發展奠定了堅實的基礎。

打根基、夯基礎,苦練內“功”

蹄疾步穩,搭建制度四梁八柱。公司自2012年成立之初,根據銀監會要求,建立了83項基本制度,保障了公司各項業務有序穩健運行。隨著業務發展和監管要求的新變化,特別是公司金融牌照的逐步豐富,市場化業務的引入,公司每年定期對制度進行修訂、優化和完善,保證了制度對業務的全覆蓋。2019年公司更是引入專業管理咨詢公司對現有制度進行了系統化再造,形成了橫向到邊、縱向到底環環相扣制度體系,制度軟實力得到進一步釋放,風險管理水平得到了進一步提升。

五月丁香六月综合缴情基地 統籌謀劃,完善優化業務流程。標準化是制度“落地”的關鍵因素,2015年初,公司全面啟動了業務流程標準化工作。通過開展崗位描述活動明晰了崗位職責要點和邊界,尤其是對業務辦理中易錯地帶和工作銜接點、風險點進行了重點梳理,利用通“睹點”補“斷點”促進了部門間有效溝通和配合。公司以業務為主線借助先進的信息化技術持續不斷的優化流程,從全面風險管理的視角設定公司內部控制的核心流程,以授權管理作為內部控制的重要手段和措施,以防范風險、審慎經營為出發點,兼顧業務發展和工作效率,充分落實了內控優先的監管要求。公司近期完善和優化了《內部控制手冊》,這既是全體員工多年汗水澆灌的成果,又是站在新起點增強自身“免疫力”的良藥。

排兵布陣,筑牢“大風險”體系。公司立足服務集團主業發展的基礎上深化產融結合,充分發揮前中后臺的協作和內部控制作用,筑牢業務、風控、審計三道防線。前臺業務部門、中臺風險管理部門、后臺內部審計部門各司其職、信息共享、相互協作,在強調業務部門獨立性的同時將管控關口前移,提高資金管理精細度和業務管理精益度,抓好基礎,規范標準化作業程度,更好的發揮風險合規管理“保駕護航”作用,中后臺管理不越位,不缺位,特殊情況更能補位,對內伸出是十指,從嚴管控,對外打出的是拳頭,及時化解風險。

重檢查、抓整改,標本兼修

五月丁香六月综合缴情基地 堅持問題導向,加大合規考核力度。在公司內控建設實施過程中,注重“三個統一”:一是統一組織領導,主要負責人親自抓合規,高管引領以上率下,全員層層簽署合規承諾書。二是統一工作步調,堅持問題導向,定期召開專題會議,年初安排部署,年中通報進展,年末檢查總結,多措并舉抓好任務落實。三是統一考核評價,加大日常合規檢查力度,對發現和存在的問題進行及時糾偏和整改,嚴格執行問責和經濟處罰,通過問責和經濟處罰,發揮制度長鞭作用,以儆效尤。

五月丁香六月综合缴情基地 堅持目標導向,多措并舉補短板。公司作為多重監管的金融機構,工作中離不開監管部門的悉心指導和幫助,對于監管部門指出的“病癥”,一方面,公司虛心接受和反思,及時“抓良方、下重藥”,通過整改補短板,使公司“肌體”更全面、更健壯。另一方面,公司定期對整個內部控制體系涉及的健全性、合理性和運行有效性進行綜合評估,對關鍵控制點的工作成效進行自我檢查,對財務公司行業進行深入研究,充分借鑒優秀財務公司內控體系建設的經驗,促使公司的內控體系博采眾長,一直處于行業一流水平。

強培訓、重宣傳,全員悟“道”

五月丁香六月综合缴情基地 “獨行快,眾行遠”,內控合規工作需要全員一起推進。公司成立伊始就持之以恒地加強合規文化的培育,通過各種各樣的培訓、研討會、還有經驗交流,配合“案例警示教育”等特色主題活動,使合規意識入腦入心,滲透到全員的內心和血液之中,成為每名員工自動自發的行為規范,確保合規控制和風險管理得到很好的貫徹和落實,保障了公司穩健發展。

五月丁香六月综合缴情基地 當然,隨著經濟環境的變化和業務復雜性的增加,財務公司內控建設要緊跟集團公司改革轉型的步伐,不斷匹配發展需求,還有很長的路要走。我們將堅定不移貫徹新發展理念、嚴防風險隱患,堅守合規底線,全力服務于集團“創建具有全球競爭力的世界一流企業”的奮斗目標。(張幗)


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